giovanna spagnolo  

Consulente Finanziario

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Consulenza e Pianificazione finanziaria

Se vuoi avere un professionista affidabile al tuo fianco, sono disponibile ad aiutarti a pianificazione e nel monitoraggio dei tuoi investimenti

Certificazione Efpa ESG advisor

presente nel registro dei certificati esg dal 16/12/2022

Giovanna Spagnolo 


Il 2007 è stato l'anno in cui ho deciso di rimettermi in gioco e quindi di nuovo a studiare per affrontare l’esame che mi avrebbe portato ad essere un Consulente Finanziario.

Ciò ha richiesto grande impegno e responsabilità, fornendomi la giusta motivazione per svolgere questa mia nuova missione con grandi soddisfazioni professionali e personali.

Per ben 11 anni ho collaborato con un'importante banca Italiana, ma nel 2019 ho deciso, ancora una volta, di elevare le mie potenzialità entrando a far parte di un grande gruppo internazionale, sempre con l’unico obiettivo di garantire al mio cliente il miglior servizio in assoluto.

Ma superare brillantemente un'esame non basta. Il mondo è in continua evoluzione, rapido, inesorabile. Fermarsi significherebbe vanificare l'impegno preso con le famiglie che seguo.

Ecco perché dedico molto del mio tempo alla formazione e all'aggiornamento professionale, infatti ad inizio 2020 ho iniziato la mia formazione di consulente patrimoniale.
Iscritta nel registro dei consulenti certificati EFPA ESG Advisor dal 16/12/2022.
Master in Consulenza patrimoniale Advanced


"Acquisisci nuove conoscenze mentre rifletti sulle vecchie, e forse potrai insegnare ad altri".
Cit. Confucio

I miei Numeri

alcune curiosità sulla mia attività professionale

 

345
clienti soddisfatti
che in un rapporto sano e sincero ogni giorno mi rinnovano la loro fiducia
153
portafogli gestiti
che mi hanno permesso di sviluppare competenze pratiche e strategie efficaci
100
tazze di caffè
per mantenere la concentrazione, ma anche perché è un piacere berne in compagnia dei miei clienti
147
obiettivi raggiunti
nel corso della mia vita professionale grazie a dedizione, consapevolezza e passione
36000
KM annuali
che percorro per offrire ai miei clienti una consulenza presente e personalizzata
485
Feedback positivi
che ho ricevuto nel corso del tempo dalle persone che ho il privilegio di assistere
200
ore di formazione annuali
che mi permettono di essere sempre aggiornato per garantire un servizio impeccabile

I servizi

che posso mettere a tua disposizione

 

Parto dalle esigenze

Trovo soluzioni e controllo i risultati

 

E' fondamentale comprendere esigenze e punto di partenza di ogni cliente

Seneca diceva che non esiste vento favorevole al marinaio che non sa dove andare. Io dico che nessun vento è favorevole per chi non conosce il proprio punto di partenza. Sebbene io possa aver chiari in mente i miei obiettivi, non potrò tracciare una rotta attendibile finchè non conosco il porto da cui sto salpando. Per questo chiedo al mio cliente di illustrarmi la situazione patrimoniale con la massima fiducia e trasparenza, senza nascondermi nulla. Potrò agire al meglio secondo i suoi interessi, tutelandolo e consigliandolo per il meglio.v n

e le prospetto al cliente per una scelta consapevole dei propri investimenti

Trovare le migliori soluzioni è una delle cose che preferisco nel mio lavoro. Mi ritengo capace di questo compito e lo svolgo ogni volta con il massimo impegno e nell'interesse del cliente che a me affida i risparmi di una vita. La parte più complessa dell'attività arriva subito dopo, ovvero nello spiegare al cliente i motivi che mi hanno portato a prospettargli alcune soluzioni piuttosto che altre e guidarlo nella scelta autonoma e consapevole. Per questo dedico particolare studio e attenzione alle materie di finanza comportamentale.

Dopo aver preso la mira, quello che conta è fare centro

Sappiamo da dove siamo partiti, abbiamo pianificato con cura e messo in atto le migliori strategie per raggiungere il nostro obiettivo, adesso è il momento di controllare che tutto vada secondo i piani, correggendo di volta in volta l'assetto con aggiustamenti tattici. Nei mercati finanziari è facile attraversare delle turbolenze simili ai moti marosi, ma le onde non impediscono alle barche di navigare. Bisogna sorridere e avere fiducia in tutto ciò che si è pianificato. E' questo il modo per lavorare bene, e quando si lavora bene.... i risultati arrivano, sempre.
Competenza
Consulenza
Pianificazione
Investimento
Risparmio
Previdenza
«Se vi trovaste su una barca che prende acqua, impiegare energia nella ricerca di una nuova imbarcazione è un’attività molto più produttiva di mettersi a riparare le perdite».
Warren Buffet
"La forza non deriva dalle capacità fisiche, ma da una volontà indomita."
Mahatma Gandhi
"Nulla al mondo viene temuto tanto come l'influenza di uomini che sono mentalmente indipendenti."
Albert Einstein

Curriculum e formazione professionale

Relazione personalizzata e soluzioni  

 

La mia infanzia, Il mio percorso scolastico e le mie esperienze lavorative hanno influenzato molto il mio percorso umano e professionale .
Dopo 10 anni a servizio dei clienti in vari alberghi in Italia ho deciso di tornare nella mia regione di nascita, la Calabria.
Una regione che amo molto ma che mi ha messo sempre alla prova.
A causa della mia profonda volontà di miglioramento personale ho deciso di cambiare lavoro, così mi sono messa a studiare e dopo aver superato l'esame da consulente finanziario mi sono iscritta all'OCF nel 11/12/2007 ed ho iniziato a lavorare per una grande banca italiana. Ho capito sin da subito che potevo continuare a lavorare a contatto con le persone relazionandomi in modo semplice e spontaneo, avendo dalla mia parte una grande forza di volontà, molta pazienza ed empatia.

Sin dall'inizio ho cercato di svolgere questa attività con il massimo impegno, mettendomi a disposizione delle persone e cercando di aiutarle a risolvere le loro esigenze bancarie , da quelle più piccole alle più complesse. Dopo oltre 16 anni di attività conosco la storia familiare e professionale di ognuno, ho visto crescere e realizzare i progetti pianificati (la laurea di un figlio, il primo progetto lavorativo, l'acquisto della prima casa, il matrimonio dei figli, la nascita dei nipotini) .

Ho vissuto anche moltissimi momenti difficili insieme ai miei clienti, che ormai per me sono persone di famiglia che stimo molto ed a cui sono grata per tutto ciò che hanno voluto condividere con me .
Mi impegno a comprendere i bisogni dei miei clienti, di interpretarli e tradurli in soluzioni personalizzate grazie ad un’ampia offerta di prodotti e servizi ed all’esperienza internazionale del Gruppo per cui opero.
Servizi nel campo degli investimenti, finanziamenti, del bancassurance e dell’investment banking, oltre che soluzioni personalizzate ad alto valore aggiunto come leasing, factoring, servizi fiduciari, gestione flotte aziendali.
Ci tengo ad ampliare la dimensione “orizzontale” della consulenza finanziaria per abbracciare l’intero spettro del patrimonio famigliare, coinvolgendo più generazioni.
Al tempo stesso, sviluppo una dimensione “verticale” del rapporto con ogni mio cliente, affiancandolo in un percorso continuo di soft education, di pedagogia, di ascolto e di supporto, anche psicologico.
Tutto ciò è fondamentale in questo contesto di crisi sanitaria, oltre che finanziaria e sociale, che ci troviamo ad affrontare.



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La Consulenza Finanziaria

L'equilibrio che porta al benessere

 

Ci sono cose che cambiano nella vita.
Cambiano i sogni, i progetti e le passioni, cambiano le motivazioni personali e le esigenze e con esse cambiano anche i tuoi obiettivi finanziari. La vita è uno straordinario susseguirsi di eventi, un percorso in costante evoluzione.

Ci sono cose che, invece, non cambiano mai.
Come ad esempio il desiderio di proteggere i nostri cari, la volontà di migliorare, di progredire. Non cambia il senso di tranquillità quando ci affidiamo ad un professionista preparato che opera al nostro servizio, meglio di quanto avremmo potuto fare da soli.

Qualsiasi siano le tue esigenze voglio comprenderle a fondo e tradurle nelle migliori soluzioni per garantirti il tenore di vita che meriti. Partirò dai tuoi obiettivi e dopo uno studio approfondito li trasformerò in un progetto personalizzato, con cura sartoriale, condividendone con te ogni dettaglio, affinché tu possa prendere le tue scelte consapevoli nella massima tranquillità di chi ha affianco un professionista onesto che gli propone soluzioni di investimento pensate su misura. Richiedi una consulenza, sarò felice di incontrarti per un colloquio conoscitivo durante il quale potrai chiedermi, senza impegno, di analizzare la situazione patrimoniale in funzione alle esigenze, agli obiettivi e ai sogni che ti accompagnano lungo il cammino.

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Giovanna Spagnolo

Consulente Finanziario Iscritto all’Albo dei Consulenti Finanziari con Iscrizione Numero 16252 del 11.12.2007 . Certificazione EFPA ESG   Advisor dal 16/12/2022   

Ufficio 1

Via F. Pisani 11
88068 - Soverato
 3428016026

Ufficio 2

via della Galleria 34
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